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借貸平台imB遭爆為龐氏騙局，非法吸金詐騙逾25億；FCA警告Invest Ehub未經授權執業
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摘要：日前，在台灣成立8年的不動產借貸媒合平台「imB」竟遭爆有95%債權都是造假，並藉由這種方式非法吸金25億元，該平台負責人曾國緯在消息傳出後曾召開協調會，宣稱會負責到底，但之後突然神隱，涉嫌捲款潛逃。接下來讓我們一起了解這起龐氏騙局。
日前，在台灣成立8年的不動產借貸媒合平台「imB」竟遭爆有95%債權都是造假，並藉由這種方式非法吸金25億元，該平台負責人曾國緯在消息傳出後曾召開協調會，宣稱會負責到底，但之後突然神隱，涉嫌捲款潛逃。接下來讓我們一起了解這起龐氏騙局。
根據調查，imB是由台灣金隆科技公司經營的平台，主要業務是透過網路行銷進行P2P的不動產債權借貸媒合，主要協助一些無法向銀行借錢的小企業，為他們抵押的不動產尋找借款人做土地抵押設定，之後借款人可以再使用imB的服務，將手上債權以小額方式賣給其他投資人，例如500萬元的債權，就可以拆成100個5萬元。
前幾年imB都是這樣運作，而投資人的報酬率平均為5～8%，然而，就在上個月初，imB突然強迫投資人延後領回本息，不久又宣布本金暫時不能提出，只允許領息，還一邊發行假債權，一邊提高利息，試圖誘騙投資人入金，以挖東牆補西牆的方式拖延，但最終紙仍包不住火，從4/20開始停付利息。
目前imB平台的受害者遍布全台，台北、新竹、桃園都已成立自救會，LINE上也有成員數千人的自救會群組。其中多位受害者投入金額都高達數百萬，如今恐怕難以追回；更有人指出，該公司其實從2021年初就有拒絕歸還本金的違約情形，並且透過虛假債權吸金來付利息，根本就是活脫脫的資金盤。
針對本次事件，金管會回應已有收到民眾針對imB的詢問，並且強調網路借貸平台必須遵守不得涉及收受存款或儲值、不得違反公平交易法與多層次傳銷管理法等「五不原則」，至於該平台的實際狀況，將由司法檢調機關進行詳細的調查與判斷。
台灣首家P2P網路借貸平台「鄉民貸」則呼籲大眾，imB出事不等於P2P貸款有問題，就像詐騙集團假冒檢警行騙，並不代表檢察官有問題，應將重點放在選擇合法、受監管、自律的業者。
日前，英國金融行為監管局（FCA）也更新其示警名單，提醒投資者注意名為Invest Ehub的實體，因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動，但從未獲得FCA授權或在FCA註冊，在沒有FCA監管的情況下運營業務。
名稱：Invest Ehub
註冊國家、地區：中國
網址：https://invest-ehub.com
信箱：support@invest-ehub.com
根據外匯天眼APP的查詢結果，Invest Ehub是成立不到1年的交易商，目前不僅展業區域存疑，也找不到有效的監管牌照資訊，對投資人相當沒有保障，因此被判定具高級風險隱患，評分只有1.04。
目前Invest Ehub的官網仍正常運作中，但網站看起來有點簡陋，而且公司簡介內容相當籠統，加上多數投資人關心的監管牌照號碼付之闕如，看起來有相當高的詐騙疑慮，實在難以讓人信任。
使用WhoisDog查詢這個網站，則會看到其設立時間是2022/6/13，在2023/4/2才更新過，到現在只有短短1個多月，而且將在2023/6/13到期，看起來就很像是黑平台所使用的免洗詐騙網站。有鑑於此，外匯天眼對Invest Ehub的評價與FCA相同，建議投資人應盡避免使用這家交易商，另尋更安全的投資平台。
總結
從imB平台事件與FCA針對Invest Ehub的示警，可以看到金融市場確實存在各種風險，因此投資人在入金到任何平台之前，一定要先了解其運作模式並確認安全性，以免落入黑平台的陷阱，蒙受不必要的損失。
至於該怎麼進行相關查證？最簡單的方式就是使用外匯天眼官網或APP的「券商查詢」功能，只要在搜尋欄輸入想了解的美股、期貨、外匯經紀商，立刻就能找到相關的監管資訊、使用軟體、天眼實勘、整體評分等內容，幫助你過濾掉各種有問題的虛假平台及偽劣券商！
在進行交易前，務必先到該券商的評價，初步判斷是否為黑平台
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